Este 25 de enero, la Superintendente de Economía Popular y Solidaria (SEPS), Margarita Hernández, participó como ponente principal en el Foro: “Políticas y gestión para la prevención del lavado de activos en las instituciones del sistema financiero nacional”, organizado por la Carrera de Contabilidad y Auditoría de la Universidad Politécnica Salesiana Sede Cuenca.
Margarita Hernández, señaló que la Superintendencia ha trabajado hace ya 10 años en la prevención de lavado de activos, y esto ha hecho que existan mejoras en el nivel de cumplimiento normativo en esta materia, así como evaluación y la entrega y retroalimentación de información de las entidades controladas. Esto, gracias a la implementación de una Dirección específica, dentro del ente de control, en relación a la Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento de Delitos y al modelo de supervisión que se basa en la recolección de datos, medición de riesgos y monitoreo, supervisión extra situ e in situ y seguimiento para prevenir incumplimientos y formular estrategias.
Indicó además que, se ha realizado un trabajo conjunto entre la SEPS y la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE).
Sin embargo, señaló que aún persiste varias problemáticas dentro de las entidades del sector popular y solidario en relación a la prevención de lavado de activos como: falta de personal capacitado, plataformas tecnológicas no adecuadas, problemas de gobernabilidad, etc.
Finalmente, Margarita Hernández sostuvo que para lograr una mejor prevención en esta materia el sector tiene varios retos como es la transformación digital, el adaptarse a nuevos hábitos de consumo, la profesionalización del personal, entre otros.
La Superintendente compartió este espacio de diálogo con Gustavo Jácome, gerente Sucursal Cuenca del Banco Pichincha y Juan Carlos Urgilés, gerente de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Jardín Azuayo.